마스터카드, JP모건, 버크셔, VISA에 투자하는 ETF입니다!
[XLF], [VFH], [IYF] 선택해 보겠습니다.
금융 섹터 ETF에 대해
금융 섹터는 무엇일까요?
GICS 산업분류에서 섹터는 11개입니다.
금융섹터엔 은행, 보험, 증권, 핀테크 등 있습니다.
금융은 미국, 선진국, 신흥국 모두 비율이 높습니다.
미국에서는 기술주 다음으로 큰 것이 금융입니다.
금융 섹터가 전 세계에서 미치는 영향은 막대합니다.
쉽게 축소되기는 어려운 주요 섹터입니다.
마스터카드, JP모건, 버크셔, VISA, 골드만삭스, S&P 기업들이 있습니다.
금융 섹터 ETF는 3가지가 있습니다.
[XLF] : S&P 금융 섹터
[VFH] : MSCI US 금융 섹터
[IYF] : Russell1000 금융 섹터
3가지 모두 기초지수가 다릅니다.
[XLF], [VFH], [IYF] 비교
| 금융 | XLF | VFH | IYF |
| 운용사 | SPDR | Vanguard | IShares |
| 가격 | $44.49 | $107.27 | $101.21 |
| 규모 | $43,642M | $9,880M | $3,238M |
| 수수료 | 0.09% | 0.10% | 0.39% |
| 상장일 | 98.12.16 | 04.01.26 | 00.05.22 |
| 종목수 | 74개 | 407개 | 142개 |
| 대형 비율 | 81.2% | 67.7% | 69.7% |
| 중형 비율 | 18.2% | 21.0% | 24.1% |
| 소형 비율 | 0.6% | 11.3% | 6.2% |
| 분배율 | 1.47% | 1.78% | 1.40% |
ETF에서 가장 중요한 것은 무엇일까요?
섹터 노출, 크기 노출 2가지입니다.
우선 3가지 모두 금융섹터로 똑같습니다.
차이점은 크기 노출입니다.
대형, 중형, 소형 비율을 보고 결정해야 합니다.
수익률, 변동성을 결정하기 때문입니다.
대형주, 중형주, 소형주는 돌고돕니다.
그래서 다음과 같은 논리로 결정하면 됩니다.
1. 소형주 변동성, 리스크 안 믿는다!
→ [XLF]
2. 소형주도 꽤 섞고 싶다!
→ [VFH]
3. 소형주를 조금만 섞고 싶다!
→ [IYF]
3가지 모두 ETF 역사는 충분합니다.
수수료는 [IYF]가 가장 비싸네요.
이게 좀 단점입니다.
금융 3종과 S&P500을 비교하겠습니다.
[XLF], [VFH], [IYF], [SPY] 수익률, 변동성
| 연도 | XLF | VFH | IYF | SPY |
| 2015년 | -1.30% | -0.58% | -0.38% | 1.25% |
| 2016년 | 51.33% | 24.86% | 16.95% | 12.00% |
| 2017년 | 22.00% | 19.98% | 19.59% | 21.70% |
| 2018년 | -13.04% | -13.51% | -9.37% | -4.56% |
| 2019년 | 31.88% | 31.57% | 31.87% | 31.22% |
| 2020년 | -1.67% | -2.00% | -0.60% | 18.37% |
| 2021년 | 34.82% | 35.19% | 31.60% | 28.75% |
| 2022년 | -10.60% | -12.31% | -11.32% | -18.17% |
| 2023년 | 12.02% | 14.15% | 15.34% | 26.19% |
| 2024년 (1~8월) |
22.58% | 21.18% | 23.79% | 19.35% |
| CAGR (연평균) |
13.50% | 10.92% | 11.06% | 12.95% |
| 표준편차(연) | 20.68% | 20.07% | 18.37% | 15.45% |
항상 벤치마크랑 비교해야 합니다.
과거 성과는 참고용으로 보면 됩니다.
15년부터의 수익률은 [XLF]가 가장 우수했습니다.
23년엔 기술주 덕분에 S&P500이 더 좋았습니다.
최근엔 금융이 S&P500을 이겼습니다.
[XLF]가 가장 좋았는데, 이는 대형주 효과입니다.
최근엔 대형주로 시장이 흘러갔기 때문입니다.
이는 과거 성과이며, 미래는 다시 판단해야 합니다.
거듭하지만, 대형/중형/소형으로 판단하면 됩니다.
마스터카드, JP모건, 버크셔, VISA에 투자하는 ETF입니다!
[XLF], [VFH], [IYF] 잘 선택하시기 바랍니다.
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