연금계좌 중국 3종 ETF 최고는? [KODEX 차이나 CSI300, A50, H]

연금계좌용 중국 ETF를 알아보겠습니다.

▶연금계좌에 중국 투자?

중국 ETF 비교

연금계좌에서 중국은 어떨까요?
기본적으로 국가 분산은 필수라 생각합니다.
트레이딩이 아니라 장기투자면 더 그렇습니다.
미국은 지구 시가총액의 60%를 차지합니다.
그래서 과반은 미국을 하는 게 맞습니다.
단, 전 그 비율이 100%는 안 된다 생각합니다.
특정 국가의 '수익률'은 오랫동안 횡보할 수 있죠.
이건 미국도 마찬가지입니다.
신흥국이 2000년대 날아갈 때 미국은 횡보했죠.
자본주의는 한쪽만 영원히 비싸지기 힘듭니다.

국가가 좋은 것과 수익률이 좋은 것은 별개입니다.
누구나 좋은 걸 알기에 미리 반영되기 때문이죠.
그리고 주식도 주식인데, 환율이 문제입니다.
달러만 영원히 우상향 할까요?
미국 주식 몰빵은 '달러'에도 몰빵입니다.
이걸 간과하는 사람이 많더군요.
통화도 분산이 되어있아야 합니다.

장기 성격인 연금계좌는 신흥국이 필요합니다.
연금계좌에 신흥국 ETF는 별로 없습니다.
신흥국은 중국, 인도, 한국 정도입니다.
한국은 일반 계좌에서 하고, 중국/인도입니다.
오늘은 중국 ETF를 소개합니다.
[KODEX 차이나CSI300]
[KODEX 차이나A50]
[KODEX 차이나H]

[CSI300], [A50], [H] 비교

중국 ETF	KODEX 차이나 CSI300	KODEX 차이나 A50	KODEX 차이나 H
시가총액	1,050억	250억	450억
상장일	2017년 12월	2013년 1월	2007년 10월
종목수	300개	50개	50개
총보수 (A)	0.12%	0.12%	0.12%
기타보수 (B)	0.15%	0.19%	0.14%
중개수수료 (C)	0.14%	0.13%	0.13%
실제 수수료 (A+B+C)	0.41%	0.44%	0.39%
분배율 (1년)	2.0%	-	3.0%
PER	11.7	10.2	9.4
PBR	1.2	1.2	1.1
ROE	14.5	17.4	12.8
수익률 (3개월)	+16.3%	+12.7%	+21.2%
수익률 (6개월)	+11.8%	+10.3%	+21.6%
수익률 (1년)	+15.3%	+19.3%	+32.5%

3개 모두 수수료는 비슷합니다.
우리가 지불하는 실제 수수료는 A+B+C입니다.
그리고 이것은 ETF 가격에 반영됩니다.
(총 보수(A)가 끝이 아니라는 점 주의)

3개 모두 PER, PBR이 비슷합니다.
주가지수에 장기투자하려면 중요합니다.
PER, PBR, ROE를 반드시 봐야 합니다.
단기 수익률은 관계없지만 장기는 관계가 큽니다.

[KODEX 차이나CSI300]을 추천합니다.
시가총액이 가장 크고, 원래 중국의 대표입니다.
종목수도 많으며, 섹터 분산이 잘 되어 있습니다.
한번 볼까요?

[CSI300], [A50], [H] 섹터

섹터(11개)	KODEX 차이나CSI300	KODEX 차이나A50	KODEX 차이나H
금융	23%	34%	26%
산업재	16%	14%	1%
IT	15%	5%	7%
필수소비재	12%	18%	2%
경기소비재	8%	7%	30%
원자재	8%	4%	1%
헬스케어	6%	4%	1%
유틸리티	5%	6%	1%
에너지	4%	8%	10%
통신	2%	0%	19%
부동산	1%	0%	2%

[KODEX 차이나CSI300]
-가장 잘 분산되어 있습니다.
-금융이 가장 많긴 한데, 적정 수준입니다.
-종목수가 300개라 그렇습니다.
-미국으로 치면 S&P500과 같습니다.

[KODEX 차이나A50]
-금융에 편중되어 있습니다.
-통신, 유틸리티는 0%입니다.
-종목이 50개라 한계가 있습니다.

[KODEX 차이나H]
-경기소비재, 금융 2개가 56%입니다.
-사실상 없는(1%) 섹터가 너무 많습니다.
-종목이 50개라 한계가 있습니다.

연금계좌용 중국 ETF를 알아보았습니다.

[KODEX 차이나CSI300]
[KODEX 차이나A50]
[KODEX 차이나H]

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