S&P500보다 안전한 로우볼 미국 ETF [USMV]를 알아보자!

저변동성 ETF인 [USMV]를 알아보겠습니다.

저변동성 주식이란?

USMV ETF

주식 시장엔 다음과 같은 팩터가 있습니다.
▷고배당 : 배당 많이 줌
▷밸류 : PER, PBR이 낮음
▷크기 : 소형주
▷저변동성 : 변동성이 낮음
▷퀄리티 : ROE, 부채비율 우수
▷모멘텀 : 최근 많이 상승함

위 6가지는 '장기'적으로 시장을 상회했습니다.
팩터끼리도 순환매를 돌고 있습니다.
그래서 항상 주시하고, 뭘 투자할지 고민해야 합니다.
스마트베타라고 부르기도 합니다.
오늘 소개할 ETF는 저변동성 ETF입니다.
변동성이 낮아 손익 비대칭 효과가 있습니다.
-20% 맞으면 +25%가 필요합니다.
-50% 맞으면 +100%가 필요합니다.
하락을 덜 해서 유리하게 됩니다.
변동성이 낮아 S&P500보다 리스크가 낮습니다.
따라서 주식 비율 늘리고 싶은데 좀 무섭다면?
이런 사람에겐 적합할 수 있습니다.
ETF 스펙과 연도별 성과를 알아보겠습니다.

주식 '섹터' 말고 '팩터' ETF도 영원히 먹힙니다! [배당, Value, 모멘텀]

[USMV]  VS [VOO] ETF 스펙

미국 저변동 ETF	USMV (MSCI 저변동)	VOO (S&P500)
운용사	IShares	Vanguard
상장일	2011.10.18	2010.09.07
시가총액	36조원	926조원
배당률(연)	1.56%	1.27%
수수료(연)	0.15%	0.03%
종목수	180개	500개
대형주	63%	81%
중형주	37%	18%
소형주	0%	1%
PER	20.31	22.25
PBR	3.67	4.36

S&P500 대비 중형주가 더 섞여있습니다.
대형주가 좋지 못한 국면엔 리스크가 덜 합니다.

S&P500 대비 PER, PBR가 낮습니다.
밸류를 덜 받아 싸다고 생각할 수도 있습니다.
(물론 저평가와는 개념이 다릅니다.)

시가총액은 어차피 충분하고, 배당률은 비슷합니다.
종목수도 개별주 리스크 제거엔 충분합니다.

그럼 연도별 성과를 알아보겠습니다.

[USMV], [VOO] 연도별 성과

연도	USMV [MSCI 저변동]	VOO [S&P500]
2016년	+10.6%	+12.2%
2017년	+18.9%	+21.8%
2018년	+1.4%	-4.5%
2019년	+27.7%	+31.3%
2020년	+5.6%	+18.4%
2021년	+20.8%	+28.8%
2022년	-9.4%	-18.2%
2023년	+10.3%	+26.3%
2024년	+15.8%	+24.9%
2025년 (1~3월)	+5.0%	-1.5%

[USMV]는 22년 빼고 모두 돈을 벌었습니다.
[VOO]는 3번이나 손실로 마감했습니다.
22년에도 -9.4%로 방어력이 상당했습니다.
대신 큰 상승장엔 S&P500보다 덜 먹습니다.
자기 나름대로 판단하여 결정하면 되겠습니다.

저변동성 ETF인 [USMV] 잘 알아보셨나요?

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