TQQQ, SOXL 연 10% 수수료 있어요! 차라리 대출 받으세요. [레버리지 ETF 숨겨진 비용]

TQQQ, SOXL 등 관심 있으신가요?

레버리지 ETF의 숨겨진 비용은 알고 하세요!

현재기준 연에 10% 넘게 녹는 건 아시나요?

▶레버리지 ETF 숨겨진 비용

아파트 살 때 대출을 받잖아요?
중개수수료만 드나요?
아뇨. 은행 대출 이자 내죠.

레버리지 ETF도 똑같습니다.
레버리지 ETF는 어떻게 레버리지를 낼까요?
당연히 이것도 누군가 돈을 빌려서 한 거예요.
파생상품인 '스왑계약' 방법으로 합니다.

그리고 이 과정의 비용은 막대합니다.
ETF 정보에서 총보수를 확인하잖아요.
스왑이자는 이것과 별개로 발생하는 겁니다.

돈을 빨리 벌고 싶어서 레버리지 하고 싶다고요?
네. 이해합니다.
그럼, 차라리 대출을 받아서 하세요.
TQQQ로 1억 말고, QQQ로 3억 하세요.
SOXL로 1억 말고, SOXX로 3억 하세요.
차라리 그게 낫습니다.
대출은 두려운데, 레버리지 ETF를 한다?
이건 모순입니다.
오히려 레버리지 ETF가 더 위험한데 말이죠.
(레버리지 ETF는 횡보하면 녹는 것은 별도)

TQQQ를 예시로 상품구조를 설명하겠습니다!

기본적인 구조는 알고 해야죠!
무지한 사람이 너무 많습니다.

▷TQQQ 상품 구조, 수수료

TQQQ 구조

위의 그림 보이시나요?
1억을 넣는다면, 3억 효과를 내줘야 합니다.
그래서 저런 방식으로 운용합니다.

크게 3가지 비용이 있습니다.

운용수수료는 흔히 검색하면 나오는 수수료죠.
추적오차도 ETF라면 당연히 발생하는 거죠.
문제는 스왑이자입니다.
스왑이자 금리 = FED금리 + 스프레드

이것을 자세히 알 필요는 없습니다.
어쨌든 고금리면 상당히 높다는 겁니다.

▷스왑계약 간단한 설명

출처 : 청춘금융연구소

[운용사] : Proshares
[투자은행] : 뱅크오브아메리카, JP모건

운용사, 투자은행 사이의 계약입니다.
쉽게 말해, 은행에서 대출받아서 하는 거예요.
투자은행은 해당상품의 수익률이 나오게 해 줍니다.
매일 QQQ의 수익률 3배가 나오게 정산을 하죠.
(하루 단위로 정산하니까 횡보하면 녹는 것임)
운용사는 그에 대한 수수료를 지급하고요.

▷스왑비용은 차트에 반영됨.

레버리지 ETF는 횡보하면 녹는 것 아시죠?
하루 단위로 정산하기 때문인데요.
또, 큰 하락을 겪으면 회복도 오래 걸립니다.
QQQ가 -30%면, 회복에 42.8%가 필요합니다.
TQQQ는 -90% 수준이니 회복에 10배가 필요하죠.

스왑비용은 저것과 별개로 가격에 반영됩니다.
오늘 언급한 모든 것은 차트에 녹아있습니다.

QQQ가 신고가를 찍었잖아요?
근데 TQQQ는 아직도 멀었죠.
SOXL도 마찬가지입니다.
복합적인 이유였던 것이죠.

레버리지 ETF 구조는 꼭 알고 하세요!

금융상품 중에 저절로 3배가 되는 건 없습니다.

다 대출을 받고 하는 겁니다.

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